Онлайн-шопинг стал обыденной практикой, но также и рассадником преступлений. В последние месяцы испанские правоохранительные органы раскрыли несколько схем, направленных на обман покупателей с помощью поддельной рекламы, мошеннических онлайн-магазинов и платформ по продаже подержанных товаров. От промышленного оборудования до игровых приставок и даже аренды жилья — мошеннические схемы следуют общей схеме: предоплата, которая никогда не приводит к доставке товара.
Гражданская гвардия и Национальная полиция провели операции, в результате которых были выявлены десятки подозреваемых и возвращена часть похищенных денег. Однако эксперты предупреждают, что реальное число незарегистрированных случаев намного выше, и что искусственный интеллект способствует созданию все более сложных для обнаружения мошеннических схем. Ниже мы рассмотрим некоторые из последних случаев и предложим ключевые советы по защите от них.
Погрузчик, который так и не прибыл.
Один из самых вопиющих случаев — это история жителя Альмерии, который заплатил 3.000 евро за погрузчик, рекламируемый в социальных сетях. Покупатель посмотрел видео товара, связался с продавцом и получил фотографии и подробную информацию, чтобы завоевать его доверие. После оплаты оговоренной суммы для завершения доставки предполагаемый продавец перестал отвечать. Расследование, проведенное киберкомандованием Гражданской гвардии, показало, что средства переводились между разными счетами, чтобы скрыть их происхождение. В итоге, в Лас-Пальмасе, Сьюдад-Реале и Барселоне возбуждено дело против трех человек по обвинению в мошенничестве и отмывании денег.
Поддельные интернет-магазины, выдающие себя за реальные компании.
Национальный суд также обратил внимание на организацию, создавшую 29 мошеннических веб-сайтов для продажи консолей, видеоигр и электроники. Среди них был один, выдававший себя за баскскую компанию Basque Gaming. Мошенники копировали информацию о компании, чтобы создать видимость легитимности, и собирали платежи банковским переводом, кредитными картами или через Bizum (мобильный платежный сервис). В общей сложности было задокументировано 732 мошеннические транзакции , и, по оценкам, пострадало около 2.400 человек, хотя в решении суда упоминается лишь часть жертв. Четыре члена сети были приговорены к тюремным срокам от полутора до двух лет и восьми месяцев.
Мошенничество проникает и в сектор аренды жилья.
От подобных махинаций страдает и сектор недвижимости. Жительница Эльче сообщила о потере 2.000 евро при попытке арендовать жилье. Объявление появилось на известном сайте, но мошенник, выдававший себя за владельца, убедил ее договориться об оплате вне платформы. После оплаты арендной платы за первый месяц и залога мошенник исчез. Гражданская гвардия установила личность предполагаемого преступника — жителя Виго, который в настоящее время находится под следствием по обвинению в мошенничестве и отмывании денег.
В ходе полицейской операции по всей Испании были обнаружены 191 жертва.
Национальная полиция Сан-Фернандо также ликвидировала организацию, которая выдавала себя за покупателей на сайтах подержанных товаров. Их метод заключался в том, что они связывались с продавцами автомобилей, мотоциклов или недвижимости и требовали задаток для завершения сделки. Считается, что эта схема обманула 191 человека по всей стране на сумму более 74 000 евро . Четыре человека были арестованы, двое из которых находятся под стражей до суда и им предъявлены обвинения в мошенничестве. Кроме того, сотрудники полиции изъяли 72 425 евро наличными и документы, связанные с незаконной деятельностью.
Советы, как не попасть в ловушку
- Остерегайтесь предложений, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой, или цен, значительно ниже рыночной стоимости.
- Проверьте личность продавца и поищите отзывы или мнения за пределами платформы.
- Избегайте предоплаты вне официальных каналов на веб-сайте.
- Всегда сохраняйте подтверждения оплаты, скриншоты и сообщения, чтобы иметь возможность подать жалобу.
Короче говоря, мошенничество в интернете становится все более серьезной проблемой в Испании. И Гражданская гвардия, и Национальная полиция работают над ликвидацией этих сетей, но профилактика остается лучшим оружием. Проверка подлинности веб-сайта , осторожность в отношении чрезмерно низких цен и использование безопасных способов оплаты — это привычки, которые могут избавить нас от многих проблем. Лучший способ борьбы с мошенничеством — это информация и осторожность.
